來源：機(jī)構(gòu)之家

　　10月11日下午，招商證券發(fā)布公告稱，公司副總裁趙斌因工作調(diào)整申請辭去副總裁職務(wù)，改任公司黨委副書記。

　　根據(jù)公開資料，趙斌目前55歲，遠(yuǎn)未到退休年齡。自加入招商證券以來，趙斌從基層營業(yè)部一路攀升至公司高管，經(jīng)歷了從營業(yè)部經(jīng)理助理到部門總經(jīng)理，再到合規(guī)總監(jiān)、副總裁的全面歷練。

　　圖片人物系 趙斌

　　此外，趙斌曾在公司的多個關(guān)鍵分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任要職，包括招商投資執(zhí)行董事、招商資管合規(guī)總監(jiān)、招商基金監(jiān)事會主席和招證國際董事長，涉及投資、資管、基金等多個業(yè)務(wù)板塊。

　　同期高管輪番離職，內(nèi)控管理頻現(xiàn)漏洞

　　趙斌自2018年11月起擔(dān)任招商證券副總裁，至今已近六年。在招商證券現(xiàn)任的一眾高管中，除60歲的總經(jīng)理吳宗敏和56歲的首席信息官霍達(dá)外，55歲的趙斌年齡最長，任職副總經(jīng)理時間也最久。

　　2018年底，與趙斌同期上任的高管還有原總裁熊劍濤、原副總裁吳慧峰、原合規(guī)總監(jiān)兼首席風(fēng)險官胡宇。令人唏噓的是，這四位高管已相繼離任招商證券高管，且除了吳慧峰外，其他三人都曾收到監(jiān)管罰單。

　　2023年4月，時任副總裁、董事會秘書吳慧峰辭職赴任博時基金副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。

　　2023年11月，因招商證券原總裁熊劍濤從1995年開始，通過“熊劍濤”、“任某禮”、“崔某利”證券賬戶違規(guī)交易股票，交易總金額高達(dá)5.19億元，獲利超3357萬元，中國證監(jiān)會對其作出市場禁入決定，不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)、證券服務(wù)業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。不過，熊劍濤早在2021年10月7日就已離職。

　　作為公司前后任合規(guī)總監(jiān)的趙斌和胡宇，也未能幸免于監(jiān)管處罰。由于公司多名員工存在借用他人證券賬戶長期交易股票、私下接受客戶委托交易股票、委托他人炒股等違法違規(guī)行為，兩人因負(fù)有管理責(zé)任而被監(jiān)管部門采取監(jiān)管談話措施。

　　在監(jiān)管談話后不久，胡宇以即將到達(dá)退休年齡為由，于2024年1月31日申請辭去公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險官職務(wù)。

　　在胡宇辭任后，招商證券迅速任命張興接任合規(guī)總監(jiān)和首席風(fēng)險官職務(wù)。張興履歷豐富，曾在多個關(guān)鍵崗位任職，包括公司總裁助理、風(fēng)險管理中心總監(jiān)、招商期貨監(jiān)事等。他擁有上海財(cái)經(jīng)大學(xué)證券專業(yè)學(xué)士學(xué)位和復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)專業(yè)碩士學(xué)位，同時還取得了中國法律職業(yè)資格證書和金融風(fēng)險管理師（FRM）證書。無論是從任職履歷還是專業(yè)素養(yǎng)來看，張興似乎是擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險官的理想人選。

　　然而，張興上任后，招商證券的合規(guī)罰單卻并未見減少。據(jù)新浪財(cái)經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)，自2024年3月至今，短短半年多時間里，招商證券及其相關(guān)人員就收到了8張罰單，數(shù)量甚至超過了2023年全年的7張。

　　其中，多張罰單與違規(guī)炒股、分享投資收益有關(guān)。2024年9月30日，招商證券員工黃尉在從業(yè)期間控制他人賬戶非法交易被寧波證監(jiān)局處以10萬元罰款。2024年4月29日，因在職期間與客戶分享投資收益，上海證監(jiān)局向招商證券上海肇嘉浜路營業(yè)部員工尋婭發(fā)出警示函。更早的2024年4月2日，中國證監(jiān)會處罰招商證券員工胡曉，原因是違法買賣股票。

　　這一系列的違規(guī)罰單暴露出招商證券內(nèi)控管理存在嚴(yán)重漏洞。作為大型券商，招商證券理應(yīng)在合規(guī)風(fēng)控方面起到表率作用，卻違規(guī)問題頻發(fā)，尤其是從業(yè)人員違法買賣股票、與客戶約定分享投資收益屢禁不止。

　　財(cái)富管理業(yè)務(wù)表現(xiàn)不佳

　　根據(jù)財(cái)新網(wǎng)的報道，趙斌辭任副總裁前分管財(cái)富管理、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等核心業(yè)務(wù)板塊。然而，在其任內(nèi)，招商證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)卻持續(xù)走低。歷年財(cái)報數(shù)據(jù)顯示，公司財(cái)富管理和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分部營收連續(xù)下滑，從2021年的137.07億元降至2023年的100.11億元，降幅達(dá)27%。到了2024年上半年，情況并未改善，該業(yè)務(wù)分部收入同比下滑13.51%至45.33億元。

　　此外，今年四月份，趙斌在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道采訪時，談到了財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的話題。在題為《對話財(cái)富管理掌門人丨招商證券副總裁趙斌：將提升客戶“獲得感”作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的目標(biāo)與方向》的文章中，趙斌強(qiáng)調(diào)，金融產(chǎn)品的優(yōu)選與配置已成為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手。

　　但是招商證券在代銷金融產(chǎn)品方面的表現(xiàn)卻不盡如人意。招商證券代銷金融產(chǎn)品收入從2021年的8.02億元降至2023年的4.25億元，減少近50%。

　　圖片系招商證券代銷金融產(chǎn)品收入資料來源：Wind

　　招商證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)的持續(xù)下滑，反映出公司在轉(zhuǎn)型過程中面臨諸多挑戰(zhàn)。一方面，傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受市場行情影響較大，傭金收入難以企穩(wěn)；另一方面，在向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的過程中，公司在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶服務(wù)等方面的競爭力還有待提升。

　　除了業(yè)績不佳之外，財(cái)富管理業(yè)務(wù)條線亦是招商證券違規(guī)的高發(fā)區(qū)。2024年收到的16張罰單中，有6張與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)/營業(yè)部人員有關(guān)。這不僅反映出公司在合規(guī)管理方面存在漏洞，也可能對其財(cái)富管理轉(zhuǎn)型造成負(fù)面影響。