10月理財規(guī)模增量弱于去年同期 業(yè)內(nèi)關(guān)注本周理財產(chǎn)品凈值表現(xiàn) 11月理財規(guī)?；蚣径刃曰嘏?/h1>
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財聯(lián)社11月6日訊 （記者 曹韻儀）今日，普益標(biāo)準(zhǔn)10月理財數(shù)據(jù)顯示，進(jìn)入10月后，含權(quán)理財產(chǎn)品的收益率出現(xiàn)較大幅度的上升?；趯ξ磥頇?quán)益市場持續(xù)看好，不少機(jī)構(gòu)正加大布局權(quán)益市場。
業(yè)內(nèi)指出，進(jìn)入11月，若本周理財產(chǎn)品凈值持續(xù)回升，11月的理財規(guī)?；?qū)⒂瓉砑径刃曰嘏?。雖然10月末理財資金存在回表的趨勢，10月理財規(guī)模增長不及以往，但若凈值表現(xiàn)持續(xù)回暖，疊加跨月后表內(nèi)資金流回理財，理財規(guī)模或繼續(xù)保持增長態(tài)勢
固收類收益率低迷 11月理財規(guī)?；蚣竟?jié)性轉(zhuǎn)增
存續(xù)固收類理財?shù)氖找媛世^續(xù)走低。今日，普益標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)顯示，截至2024年10月末，理財公司存續(xù)封閉式固收類理財產(chǎn)品的近1個月年化收益率的平均水平為2.05%，環(huán)比下跌0.5個百分點(diǎn)。
而另一方面，從理財公司10月在售的產(chǎn)品來看，權(quán)益類產(chǎn)品的平均業(yè)績比較基準(zhǔn)較高，達(dá)4.10%，環(huán)比上漲0.07個百分點(diǎn)；固收類產(chǎn)品的平均業(yè)績比較基準(zhǔn)較低，為2.78%，環(huán)比下跌0.05個百分點(diǎn)。
從理財規(guī)模來看，10月理財規(guī)模增長弱于往年。今日，華源證券固收廖志明表示，截至2024年10月末，理財規(guī)模合計29.7萬億元，10月份理財規(guī)模增長了0.36萬億元。10月理財規(guī)模增量明顯弱于上年同期0.9萬億元的增量。
“10月理財規(guī)模增長偏弱，主要是由于股市走強(qiáng)的影響，部分理財客戶可能去炒股或觀望股市，階段性降低了買理財?shù)膭恿?；同時還受9月下旬固收類理財凈值波動的影響?！绷沃久鞅硎?。
此外，現(xiàn)金管理類和固收類產(chǎn)品的存續(xù)規(guī)模跌幅較大。招商固收表示，截至上周末，現(xiàn)金管理型產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為7.68萬億，較前值回落782億元；固定收益類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為20.86萬億，較前值回落574億元。
“主要是受權(quán)益市場情緒回暖，固定收益市場波動增加，銀行理財競爭波動有所增大，帶動部分資金流入股市等資產(chǎn)。但另一方面，權(quán)益市場波動本身較大，收益相對穩(wěn)健的理財產(chǎn)品仍有需求。”光大銀行金融市場部宏觀分析師周茂華對財聯(lián)社記者表示。
根據(jù)華西證券統(tǒng)計，10月28日到11月1日，理財資金存在回表的趨勢，規(guī)模縮減，環(huán)比降1648億元至29.63萬億元。拆分產(chǎn)品類型來看，最小持有期型產(chǎn)品貢獻(xiàn)主要增量，較前一周增加802億元，然后是封閉型產(chǎn)品，環(huán)比增加370億元；日開型產(chǎn)品環(huán)比增加166億元；而定開型產(chǎn)品為規(guī)模的主要拖累項(xiàng)，單周下降388億元。
不過，理財業(yè)內(nèi)人士對財聯(lián)社記者表示，月末回表仍然在預(yù)期范圍內(nèi)，跨月后大量資金流向表外，屆時理財規(guī)?；蚶^續(xù)保持增長態(tài)勢。
華西證券固收首席分析師劉郁也認(rèn)為，若本周理財產(chǎn)品凈值持續(xù)回升，理財規(guī)?；?qū)⒎€(wěn)步增長?！?021年以來，若我們剔除22年這一特殊時點(diǎn)，11月理財規(guī)模多增長。伴隨著債市企穩(wěn)和股市震蕩，理財產(chǎn)品凈值有所回升，負(fù)債端的緊張情緒緩釋。若凈值表現(xiàn)持續(xù)回暖，疊加跨月后表內(nèi)資金流回理財，理財規(guī)?；?qū)⒓竟?jié)性轉(zhuǎn)增?！?/p>
固收類產(chǎn)品短期承壓 機(jī)構(gòu)加大布局權(quán)益市場風(fēng)險較大
展望后期，市場認(rèn)為權(quán)益類產(chǎn)品和固收類產(chǎn)品的收益率“蹺蹺板效應(yīng)”短期內(nèi)或延續(xù)，但在市場波動階段，短期固收類產(chǎn)品仍能提供相對穩(wěn)健收益。同時，近期含權(quán)理財產(chǎn)品的收益率出現(xiàn)較大幅度的上升。基于對未來權(quán)益市場持續(xù)看好，不少機(jī)構(gòu)正加大布局權(quán)益市場，但權(quán)益市場波動較大，產(chǎn)品收益也具有更大的不確定性。
“從國內(nèi)權(quán)益、固收市場所處的周期階段不同，隨著經(jīng)濟(jì)和物價溫和回升，權(quán)益市場估值修復(fù)有望延續(xù)，短期看對固定收益市場存在一定壓力，近期兩個市場呈現(xiàn)一定‘蹺蹺板效應(yīng)’，相應(yīng)也會對部分理財產(chǎn)品凈值構(gòu)成一定擾動。但整體看，國內(nèi)宏觀政策保持積極，央行呵護(hù)，市場流動性合理充裕，預(yù)計市場整體保持平穩(wěn)?！敝苊A表示。
業(yè)內(nèi)人士建議，目前短期定開式固收理財產(chǎn)品或?yàn)檩^佳配置選擇，一是短期限產(chǎn)品資金鎖定期較短，便于客戶靈活規(guī)劃資金安排，調(diào)整投資策略。二是即使在市場波動階段，短期固收類產(chǎn)品仍能提供相對穩(wěn)健收益。相比較短期債券，長期債券對利率更加敏感，在利率變化時，長期債券的價格變動更大，以短期債券配置為主的短期限固收產(chǎn)品收益更加穩(wěn)定。
展望未來，就機(jī)構(gòu)行為來看，銀河證券指出，臨近年底機(jī)構(gòu)止盈情緒有所升溫，主要關(guān)注11月財政增量等政策層面的擾動情況；此外，理財?shù)热源嬖谝欢ㄚH回壓力，數(shù)據(jù)顯示理財存量規(guī)?；厣容^為有限，股債蹺蹺板下繼續(xù)關(guān)注資金邊際流出債市和信用債超調(diào)情況。
“雖然近期含權(quán)理財產(chǎn)品收益有所回升，但權(quán)益市場波動較大，產(chǎn)品收益也具有更大的不確定性?！逼找鏄?biāo)準(zhǔn)指出，進(jìn)入10月后，含權(quán)理財產(chǎn)品的收益率出現(xiàn)較大幅度的上升?；趯ξ磥頇?quán)益市場持續(xù)看好，不少機(jī)構(gòu)正加大布局權(quán)益市場。
普益標(biāo)準(zhǔn)研究員黃詩慧認(rèn)為，盡管短期表現(xiàn)強(qiáng)勢，權(quán)益市場從反彈走向反轉(zhuǎn)仍然需要經(jīng)濟(jì)基本面改善的支撐?！按饲霸趲纵嗩A(yù)期內(nèi)“存量”政策刺激下，市場情緒并未經(jīng)歷有效扭轉(zhuǎn)，中長期權(quán)益市場的走勢很大程度上仍將取決于政策是否落實(shí)以及后續(xù)經(jīng)濟(jì)基本面的改善與否，未來貨幣與財政政策的逆周期調(diào)節(jié)力度，以及相關(guān)“細(xì)節(jié)政策”的進(jìn)一步落實(shí)值得關(guān)注?！?/p>
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固收類收益率低迷 11月理財規(guī)?；蚣竟?jié)性轉(zhuǎn)增
存續(xù)固收類理財?shù)氖找媛世^續(xù)走低。今日，普益標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)顯示，截至2024年10月末，理財公司存續(xù)封閉式固收類理財產(chǎn)品的近1個月年化收益率的平均水平為2.05%，環(huán)比下跌0.5個百分點(diǎn)。
而另一方面，從理財公司10月在售的產(chǎn)品來看，權(quán)益類產(chǎn)品的平均業(yè)績比較基準(zhǔn)較高，達(dá)4.10%，環(huán)比上漲0.07個百分點(diǎn)；固收類產(chǎn)品的平均業(yè)績比較基準(zhǔn)較低，為2.78%，環(huán)比下跌0.05個百分點(diǎn)。
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“主要是受權(quán)益市場情緒回暖，固定收益市場波動增加，銀行理財競爭波動有所增大，帶動部分資金流入股市等資產(chǎn)。但另一方面，權(quán)益市場波動本身較大，收益相對穩(wěn)健的理財產(chǎn)品仍有需求。”光大銀行金融市場部宏觀分析師周茂華對財聯(lián)社記者表示。
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不過，理財業(yè)內(nèi)人士對財聯(lián)社記者表示，月末回表仍然在預(yù)期范圍內(nèi)，跨月后大量資金流向表外，屆時理財規(guī)?；蚶^續(xù)保持增長態(tài)勢。
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